La presente Politica Antiriciclaggio («Politica AML») spiega come PlayBaze applica misure per prevenire riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode, abuso dei metodi di pagamento, uso di documenti falsi, aggiramento di restrizioni e altre attività finanziarie sospette.
Questa politica si applica a tutti i giocatori, conti, depositi, prelievi, bonus, metodi di pagamento, verifiche KYC e attività sulla piattaforma.
PlayBaze può richiedere documenti, rivedere transazioni, limitare l'accesso al conto, ritardare prelievi, rifiutare transazioni, chiudere conti o segnalare attività sospette quando necessario.
Scopo di questa Politica AML
La politica ha lo scopo di prevenire:
- riciclaggio di denaro;
- finanziamento del terrorismo;
- frode nei pagamenti;
- abuso d'identità;
- uso di documenti rubati o falsi;
- pagamenti di terzi;
- conversione illecita di fondi tramite depositi e prelievi;
- abuso di bonus e multi-accounting;
- elusione di sanzioni, KYC, AML e restrizioni geografiche.
PlayBaze non deve essere usato come servizio di trasferimento di denaro.
Quadro legale e regolamentare
PlayBaze applica controlli AML/CTF, KYC, monitoraggio transazioni e approccio basato sul rischio secondo obblighi di licenza applicabili, requisiti dei fornitori di pagamento, procedure interne e norme rilevanti.
Per i giocatori in Italia, il gioco pubblico è regolato da ADM e da un sistema di concessioni. Questa politica non conferma che PlayBaze sia concessionario ADM o autorizzato in Italia.
Ambito della politica
- registrazione;
- KYC;
- depositi;
- prelievi;
- bonus;
- metodi di pagamento;
- attività VIP;
- conti inattivi;
- conti in revisione;
- pagamenti crypto, se disponibili;
- attività sospette;
- giurisdizioni limitate o ad alto rischio.
Verifica Know Your Customer
Il KYC consente di verificare identità, età, indirizzo, metodo di pagamento e legittimità del conto.
Quando è richiesto il KYC
Il KYC può essere richiesto in qualsiasi fase del rapporto, inclusi prima di depositi, prima di prelievi, durante la revisione del conto o dopo attività sospette.
- registrazione;
- primo prelievo;
- raggiungimento di soglie;
- cambio metodo di pagamento;
- incongruenze dati;
- uso bonus sospetto;
- attività VIP;
- controlli periodici o casuali.
Documenti che possiamo richiedere
- passaporto;
- carta d'identità;
- patente;
- codice fiscale ove richiesto;
- prova di indirizzo;
- estratto conto;
- prova della carta o wallet;
- selfie;
- liveness check;
- verifica video;
- fonte dei fondi;
- fonte del patrimonio.
I documenti devono essere validi, leggibili, accurati, non modificati e intestati al giocatore.
Verifica dell'età
L'età minima per i giocatori in Italia è 18 anni. I minori non possono registrarsi o giocare. Informazioni false sull'età costituiscono violazione grave.
Fonte dei fondi e fonte del patrimonio
La fonte dei fondi riguarda l'origine del denaro usato per una transazione specifica: stipendio, attività commerciale, risparmi, vendita di beni, investimenti o eredità.
La fonte del patrimonio riguarda l'origine complessiva della ricchezza del giocatore.
Se il giocatore non fornisce prove soddisfacenti, PlayBaze può limitare depositi, ritardare prelievi, sospendere il gioco o chiudere il conto.
Requisiti dei metodi di pagamento
Il giocatore deve usare solo metodi di pagamento propri. I metodi di pagamento di terzi non sono consentiti salvo approvazione esplicita.
PlayBaze può richiedere prova di titolarità e rifiutare transazioni sospette.
Monitoraggio delle transazioni
- frequenza depositi;
- frequenza prelievi;
- importi;
- gioco basso tra deposito e prelievo;
- deposito e prelievo rapidi;
- più metodi di pagamento;
- cambi IP o dispositivo;
- incongruenze geografiche;
- conti collegati;
- bonus sospetti;
- chargeback.
Attività vietate
- uso per trasferimenti di denaro;
- deposito senza reale attività di gioco;
- gioco minimo prima del prelievo;
- pagamenti di terzi;
- carte rubate;
- documenti falsi;
- conti per altri;
- multi-accounting;
- elusione KYC;
- VPN per aggirare restrizioni;
- abuso bonus;
- frode chargeback;
- attività illegali.
Due Diligence rafforzata
La EDD può essere applicata a transazioni elevate, attività VIP, schemi insoliti, giurisdizioni ad alto rischio, PEP, esposizione a sanzioni, documenti incoerenti, pagamenti sospetti o rifiuto di fornire documenti.
Persone politicamente esposte
Una PEP è una persona con funzione pubblica rilevante. Familiari e associati stretti possono essere considerati a rischio più elevato. La PEP può richiedere due diligence rafforzata.
Sanzioni e giurisdizioni limitate
PlayBaze può controllare liste sanzioni e Paesi limitati. L'uso di VPN o proxy per aggirare restrizioni è vietato.
Giurisdizioni ad alto rischio
Gli utenti da giurisdizioni ad alto rischio possono essere soggetti a controlli aggiuntivi o rifiuto del servizio.
Attività sospetta
Attività sospette includono depositi e prelievi rapidi, gioco basso, dati incoerenti, pagamenti di terzi, conti collegati, rifiuto KYC, chargeback o uso anomalo bonus. PlayBaze può sospendere conto, ritardare prelievo, annullare transazione, richiedere documenti, chiudere conto o segnalare l'attività.
Restrizioni del conto
Le restrizioni possono includere blocco depositi, ritardo prelievi, disattivazione bonus, sospensione gioco, congelamento accesso o chiusura conto. Restano in vigore fino al completamento della revisione.
Revisione dei prelievi
I prelievi possono essere verificati prima dell'elaborazione. KYC, controllo metodo di pagamento, bonus review o AML review possono ritardare il prelievo.
Transazioni in criptovaluta
Se PlayBaze accetta crypto, le transazioni sono soggette a controlli AML, verifica wallet, analisi blockchain e fonte dei fondi. Transazioni collegate a mixer, darknet, wallet sanzionati o fondi rubati possono essere respinte.
Abuso di bonus e rischio AML
L'abuso di bonus può rappresentare rischio di frode o AML. PlayBaze può annullare bonus, invalidare vincite, limitare o chiudere conti.
Conservazione dei registri
PlayBaze può conservare documenti KYC, storico transazioni, dati pagamento, attività conto, comunicazioni, log IP, dati dispositivo e note compliance secondo legge, licenza, regole pagamento e interessi legittimi.
Protezione dei dati e riservatezza
I dati personali sono trattati secondo l'Informativa Privacy e possono essere usati per KYC, AML, antifrode, sicurezza pagamenti e conformità.
Segnalazione di attività sospetta
PlayBaze può segnalare attività sospette ad autorità, fornitori pagamento o soggetti competenti. L'operatore può essere legalmente limitato nell'informare il giocatore su tali segnalazioni o indagini interne.
Responsabilità del giocatore
- fornire dati corretti;
- usare documenti propri;
- usare metodi di pagamento propri;
- aggiornare i dati;
- rispondere alle verifiche;
- rispettare i Termini;
- non usare la piattaforma per trasferire denaro;
- non commettere frodi;
- non aggirare KYC, AML, sanzioni o GEO.
Le nostre responsabilità
- applicare controlli KYC;
- monitorare transazioni;
- rivedere attività sospette;
- mantenere procedure AML;
- formare personale rilevante;
- proteggere registri compliance;
- cooperare con fornitori pagamento;
- segnalare attività sospette ove richiesto;
- aggiornare questa Politica.
Modifiche a questa Politica AML
PlayBaze può aggiornare questa politica. Le modifiche entrano in vigore dopo la pubblicazione.
Contattaci
Domande su verifiche, AML, revisione pagamenti o questa politica possono essere inviate tramite supporto, live chat o altri canali disponibili.